資産状況 2017年12月

2017年最後、12月末時点での資産状況を公開します。

資産ポートフォリオ

防衛資金　：普通預金 413万、手持現金 17万（外貨含む）
安全資産　：個人向け利付国債（変動10年）300万
リスク資産：ETF 315万、投資信託 917万

リスク資産ポートフォリオ

国内株式　：上場インデックスファンドTOPIX（1308）
先進国株式：ニッセイ外国株式インデックスファンド
新興国株式：eMaxis新興国株式インデックス
先進国債券：ニッセイ外国債券インデックスファンド
国内REIT  ：ニッセイJリートインデックスファンド
先進国REIT：ニッセイグローバルリートインデックスファンド

収益率

＋8.10％（2016年11月よりの累積）

投資信託、ETFの合計で、含み益が約100万円近くあります。2018年も株高が続けば、このまま好調を維持できそうです。

考察

2017年末の資産総額は1900万超え、あと少しで2000万円に届きそうなところです。ただ、これは株高（インデックスの好調）に助けられているものです。

ポートフォリオ基準からいくと、外国債券ファンドを積立てないといけないのですが、まだしていません。

そのかわりに、2018年1月から個別株投資を新規で購入しようと画策中です。

安全資産とリスク資産の配分基準を 37%：62% から 35%：65％へ変更予定です。セミリタイア開始までの期間は安定した収入がありますので、その間に積極的な資産運用をしていきます。