資産状況 2018年9月

資産状況

毎月の定型行事、資産公開です。
今回は、2018年9月30日時点での資産状況です。

資産ポートフォリオ

資産区分 評価額 比率 基準
生活防衛資金 ¥6,145,924 23.5% 35.0%
安全資産 ¥3,000,000 11.5%
リスク資産 ¥16,955,710 65.0% 65.0%
総資産額 ¥26,101,634 100.0% 100.0%

生活防衛資金 :普通預金 548万、手持現金 66万(外貨含む)
安全資産   :個人向け利付国債(変動10年)300万
リスク資産  :ETF 315万、投資信託 1,380万

リスク資産ポートフォリオ

アセットクラス 比率 基準
国内株式 20.9% 10.0%
先進国株式 30.6% 40.0%
新興国株式 20.2% 20.0%
先進国債券 19.1% 20.0%
国内REIT 4.7% 5.0%
先進国REIT 4.6% 5.0%
  • 国内株式
    • 上場インデックスファンドTOPIX(1308)
    • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • 先進国株式
    • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 新興国株式
    • eMaxis新興国株式インデックス
    • eMaxis slim新興国株式インデックスファンド
  • 先進国債券
    • ニッセイ外国債券インデックスファンド
  • 国内REIT
    • ニッセイJリートインデックスファンド
  • 先進国REIT
    • ニッセイグローバルリートインデックスファンド

 

収益率

+8.2%(2018年9月30日時点の利回り)

毎月末日時点での利回りを書いてますが、あくまで含み損益なので。

実際に投資信託とかETFを売却するときの損益が全てです。

考察

先月の資産公開でも書きましたが、2019年3月で現職を退職予定です。

その時点総資産は3,000万円の予定。ただ、新興国株式の変動が激しく、3000万を微妙に割り込むかもしれません。

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